通過(guò)！《貴州省地方金融監(jiān)督管理?xiàng)l例》自2022年1月1日起施行（附全文）
貴州省人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)
貴州省地方金融監(jiān)督管理?xiàng)l例
（2021年9月29日貴州省第十三屆人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第二十八次會(huì)議通過(guò)）
目 錄
第一章 總 則
第二章 地方金融組織
第三章 監(jiān)督管理
第四章 地方金融風(fēng)險(xiǎn)防范處置
第五章 法律責(zé)任
第六章 附 則
第一章 總 則
第一條 為了加強(qiáng)地方金融監(jiān)督管理,規(guī)范監(jiān)督管理行為,防范化解金融風(fēng)險(xiǎn),維護(hù)區(qū)域金融秩序,保護(hù)金融消費(fèi)者和投資者合法權(quán)益,促進(jìn)地方金融業(yè)健康發(fā)展,根據(jù)有關(guān)法律、行政法規(guī)的規(guī)定,結(jié)合本省實(shí)際,制定本條例。
第二條 本省行政區(qū)域內(nèi)地方金融組織及其經(jīng)營(yíng)活動(dòng)、監(jiān)督管理、地方金融風(fēng)險(xiǎn)防范處置工作,適用本條例。
國(guó)家對(duì)地方金融監(jiān)督管理另有規(guī)定的,從其規(guī)定。
第三條 本條例所稱地方金融組織,是指依法設(shè)立的從事相關(guān)金融業(yè)務(wù)的小額貸款公司、融資擔(dān)保公司、區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)、典當(dāng)行、融資租賃公司、商業(yè)保理公司、地方資產(chǎn)管理公司,以及法律、行政法規(guī)和國(guó)務(wù)院授權(quán)省人民政府監(jiān)督管理的從事金融業(yè)務(wù)的其他組織。
本條例所稱地方金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)是指縣以上地方金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或者市州、縣級(jí)人民政府確定的履行地方金融監(jiān)督管理職責(zé)的機(jī)構(gòu)。
第四條 地方金融監(jiān)督管理工作應(yīng)當(dāng)遵循依法合規(guī)、公開(kāi)公正、積極穩(wěn)妥、審慎安全的基本原則。
第五條 縣級(jí)以上人民政府應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)本行政區(qū)域內(nèi)金融工作的領(lǐng)導(dǎo),按照規(guī)定履行地方金融監(jiān)督管理職責(zé),統(tǒng)籌本行政區(qū)域內(nèi)金融改革發(fā)展、金融風(fēng)險(xiǎn)防范等重大事項(xiàng),確定相應(yīng)機(jī)構(gòu)履行地方金融監(jiān)督管理職能，建立地方金融監(jiān)督管理工作履職問(wèn)責(zé)制度,并將其納入政府目標(biāo)績(jī)效管理。
省人民政府應(yīng)當(dāng)在國(guó)務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會(huì)的指導(dǎo)和監(jiān)督下建立健全地方政府金融工作議事協(xié)調(diào)機(jī)制。地方政府金融工作議事協(xié)調(diào)機(jī)制應(yīng)當(dāng)在金融監(jiān)督管理、風(fēng)險(xiǎn)處置、信息共享和消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)等方面加強(qiáng)與國(guó)務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會(huì)辦公室地方協(xié)調(diào)機(jī)制的協(xié)作與配合。
第六條 省地方金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)全省地方金融組織及其經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的監(jiān)督管理和風(fēng)險(xiǎn)防范處置工作。
市州和縣地方金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)在省地方金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)指導(dǎo)和監(jiān)督下做好本行政區(qū)域內(nèi)地方金融組織及其經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的日常監(jiān)督管理和風(fēng)險(xiǎn)防范處置工作。
發(fā)展改革、教育、公安、財(cái)政、司法行政、商務(wù)、農(nóng)業(yè)農(nóng)村、審計(jì)、國(guó)資、市場(chǎng)監(jiān)管、大數(shù)據(jù)、稅務(wù)等部門(mén),按照各自職責(zé)做好相關(guān)工作。
第七條 省和市州人民政府應(yīng)當(dāng)制定本行政區(qū)域的金融發(fā)展規(guī)劃,強(qiáng)化金融資源聚集、區(qū)域協(xié)同發(fā)展、金融政策扶持、金融組織體系建設(shè)、金融信用環(huán)境建設(shè),推動(dòng)金融機(jī)構(gòu)與地方金融組織、直接融資與間接融資、傳統(tǒng)金融業(yè)態(tài)與新興金融業(yè)態(tài)協(xié)調(diào)發(fā)展。
第八條 省地方金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)會(huì)同大數(shù)據(jù)等有關(guān)部門(mén)建設(shè)全省統(tǒng)一的地方金融監(jiān)督管理信息平臺(tái),通過(guò)平臺(tái)對(duì)地方金融組織及其經(jīng)營(yíng)活動(dòng)實(shí)施監(jiān)督管理，對(duì)地方金融風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行監(jiān)測(cè)、識(shí)別、預(yù)警,加強(qiáng)與有關(guān)部門(mén)監(jiān)督管理信息的互聯(lián)共享。
第九條 縣級(jí)以上人民政府應(yīng)當(dāng)建立金融人才隊(duì)伍建設(shè)長(zhǎng)效機(jī)制；加強(qiáng)地方金融監(jiān)督管理隊(duì)伍建設(shè),保障地方金融監(jiān)督管理需要。
第十條 地方金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)會(huì)同教育、公安、司法行政等有關(guān)部門(mén)，加強(qiáng)金融法治宣傳教育,提高公眾金融知識(shí)水平、金融風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別防范能力和金融風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)意識(shí)。
鼓勵(lì)廣播、電視、報(bào)刊、網(wǎng)絡(luò)等新聞媒體加強(qiáng)金融風(fēng)險(xiǎn)防范公益宣傳。
第二章 地方金融組織
第十一條 地方金融組織從事相關(guān)金融業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)符合法律、行政法規(guī)以及國(guó)家有關(guān)規(guī)定，經(jīng)有權(quán)機(jī)關(guān)按照法定程序批準(zhǔn)取得業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證。
未取得業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證，任何單位和個(gè)人不得從事或者變相從事相關(guān)金融業(yè)務(wù)。
第十二條 地方金融組織應(yīng)當(dāng)依法登記，并在名稱中標(biāo)明行業(yè)類別。
未經(jīng)登記不得在名稱或者經(jīng)營(yíng)范圍中使用小額貸款、融資擔(dān)保、股權(quán)交易、典當(dāng)、融資租賃、商業(yè)保理、資產(chǎn)管理以及具有金融屬性的交易場(chǎng)所、交易所、交易中心等字樣。
省地方金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)和省市場(chǎng)監(jiān)管部門(mén)建立名稱和經(jīng)營(yíng)范圍登記管理會(huì)商機(jī)制。
第十三條 地方金融組織下列事項(xiàng)應(yīng)當(dāng)經(jīng)省地方金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審批:
（一）業(yè)務(wù)范圍和經(jīng)營(yíng)區(qū)域;
（二）減少注冊(cè)資本;
（三）分立、合并。
第十四條 地方金融組織的下列事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)自變更相關(guān)事項(xiàng)之日起30日內(nèi)按照規(guī)定程序向市州地方金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案:
（一）變更組織名稱、在許可的經(jīng)營(yíng)區(qū)域內(nèi)變更營(yíng)業(yè)地址;
（二）增加注冊(cè)資本、變更持有5%以上股權(quán)的股東；
（三）變更董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員。
第十五條 地方金融組織財(cái)務(wù)狀況良好、信譽(yù)良好且最近一年無(wú)重大違法違規(guī)行為的,可以在本省設(shè)立分支機(jī)構(gòu)。地方金融組織設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)自分支機(jī)構(gòu)設(shè)立之日起30日內(nèi)向市州地方金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案。
地方金融組織分支機(jī)構(gòu)的日常監(jiān)督管理,由分支機(jī)構(gòu)所在地地方金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)。
第十六條 地方金融組織應(yīng)當(dāng)在地方金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法許可的業(yè)務(wù)范圍和經(jīng)營(yíng)區(qū)域內(nèi)開(kāi)展業(yè)務(wù)，并接受地方金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理。
第十七條 地方金融組織應(yīng)當(dāng)依法規(guī)范經(jīng)營(yíng)，嚴(yán)守風(fēng)險(xiǎn)底線，禁止從事下列活動(dòng)：
（一）出售、出借、出租業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證；
（二）吸收存款或者變相吸收存款；
（三）非法受托投資、自營(yíng)或者受托發(fā)放貸款；
（四）法律、法規(guī)禁止的其他活動(dòng)。
第十八條 鼓勵(lì)地方金融組織在合法合規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下，開(kāi)展金融創(chuàng)新。
第十九條 地方金融組織應(yīng)當(dāng)建立健全金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)制度，在金融產(chǎn)品或者服務(wù)的設(shè)計(jì)開(kāi)發(fā)、營(yíng)銷推介及售后管理等各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)保護(hù)金融消費(fèi)者權(quán)益，不得排除或者限制金融消費(fèi)者自主選擇金融產(chǎn)品或者服務(wù)的權(quán)利，不得挪用、非法占用金融消費(fèi)者資金及其他資產(chǎn)。
地方金融組織應(yīng)當(dāng)建立健全投資者適當(dāng)性制度，將合適的金融產(chǎn)品或者服務(wù)推介給適當(dāng)?shù)耐顿Y者,告知或者披露的信息應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整,不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏,語(yǔ)言應(yīng)當(dāng)通俗易懂并充分提示風(fēng)險(xiǎn)。
地方金融組織應(yīng)當(dāng)建立方便快捷的爭(zhēng)議處理機(jī)制，完善投訴處理程序，及時(shí)處理與金融消費(fèi)者和投資者的爭(zhēng)議。
從事金融投資活動(dòng)的單位和個(gè)人,應(yīng)當(dāng)增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí),其投資行為遵循自負(fù)盈虧、自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)原則。
第二十條 地方金融組織應(yīng)當(dāng)按照地方金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理規(guī)定,報(bào)送財(cái)務(wù)報(bào)告、經(jīng)營(yíng)報(bào)告、相關(guān)數(shù)據(jù)和報(bào)表、符合條件的會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的審計(jì)報(bào)告以及業(yè)務(wù)開(kāi)展綜合情況等材料。
地方金融組織報(bào)送的材料應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。
地方金融組織應(yīng)當(dāng)按照要求接入全省統(tǒng)一的地方金融監(jiān)督管理信息平臺(tái)。
第二十一條 地方金融組織不再?gòu)氖孪嚓P(guān)金融業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)對(duì)相關(guān)金融業(yè)務(wù)承繼作出明確安排，并按照要求向地方金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)提出書(shū)面申請(qǐng)，提交資產(chǎn)狀況證明、債權(quán)債務(wù)處置方案等相關(guān)資料。
地方金融組織解散的，應(yīng)當(dāng)依法成立清算組進(jìn)行清算，并對(duì)未到期的債務(wù)以及相關(guān)責(zé)任承接等作出明確安排。清算過(guò)程應(yīng)當(dāng)接受地方金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的監(jiān)督。
地方金融組織解散、不再?gòu)氖孪嚓P(guān)金融業(yè)務(wù)的，省地方金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法注銷其業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證，將相關(guān)信息向社會(huì)公告并通報(bào)省市場(chǎng)監(jiān)管部門(mén)。
第三章 監(jiān)督管理
第二十二條 省地方金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全地方金融監(jiān)督管理工作制度。省或者市州地方金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)指導(dǎo)和監(jiān)督下級(jí)地方金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)按照規(guī)定履行相關(guān)監(jiān)督管理職責(zé)。
下級(jí)地方金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期向上一級(jí)地方金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告本行政區(qū)域內(nèi)地方金融監(jiān)督管理工作情況,重大事項(xiàng)及時(shí)報(bào)告。
第二十三條 地方金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)地方金融組織及其經(jīng)營(yíng)活動(dòng)實(shí)施非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管,應(yīng)當(dāng)對(duì)地方金融組織的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)進(jìn)行統(tǒng)計(jì)分析，對(duì)其風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行預(yù)警和評(píng)估處置。
第二十四條 地方金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查，可以采取下列措施:
（一）進(jìn)入地方金融組織進(jìn)行檢查;
（二）查閱、復(fù)制與檢查事項(xiàng)有關(guān)的會(huì)計(jì)賬簿、會(huì)計(jì)憑證及其他文件資料等;
（三）檢查信息系統(tǒng)和相關(guān)數(shù)據(jù);
（四）詢問(wèn)相關(guān)人員,要求其對(duì)有關(guān)檢查事項(xiàng)如實(shí)作出說(shuō)明;
（五）對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱匿或者損毀的文件、資料、電子設(shè)備予以封存。
進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查,應(yīng)當(dāng)經(jīng)地方金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人或者其授權(quán)的地方金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)其他負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)?，F(xiàn)場(chǎng)檢查人員不得少于2人,并應(yīng)當(dāng)出示執(zhí)法證件和檢查通知書(shū)。地方金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以根據(jù)監(jiān)管需要聘請(qǐng)第三方機(jī)構(gòu)為監(jiān)督檢查提供專業(yè)服務(wù)。
第二十五條 地方金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照地方金融組織的類型,對(duì)其實(shí)施分類評(píng)級(jí)監(jiān)督管理,并根據(jù)分類評(píng)級(jí)結(jié)果確定對(duì)其現(xiàn)場(chǎng)檢查的頻率、范圍和需要采取的其他措施。
第二十六條 地方金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)根據(jù)履行監(jiān)督管理職責(zé)的需要,可以采取監(jiān)管談話、責(zé)令公開(kāi)說(shuō)明、責(zé)令定期報(bào)告、出示風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警函等措施。
第二十七條 地方金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全地方金融組織信息公示制度，以便于公眾知曉的方式公布并及時(shí)更新地方金融組織設(shè)立、變更、終止等信息。
第二十八條 地方金融組織對(duì)地方金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法實(shí)施的監(jiān)督檢查應(yīng)當(dāng)予以配合,不得妨害、拒絕、阻礙。
第二十九條 鼓勵(lì)地方金融組織依法建立行業(yè)自律組織,履行自律、協(xié)調(diào)、服務(wù)等職責(zé)。
地方金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)行業(yè)自律組織的活動(dòng)進(jìn)行指導(dǎo)和監(jiān)督。
第三十條 地方金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)及其他有關(guān)單位和個(gè)人,對(duì)在實(shí)施地方金融監(jiān)督管理、地方金融風(fēng)險(xiǎn)防范處置等過(guò)程中知悉的國(guó)家秘密、商業(yè)秘密和個(gè)人隱私,應(yīng)當(dāng)予以保密。
第四章 地方金融風(fēng)險(xiǎn)防范處置
第三十一條 縣級(jí)以上人民政府按照規(guī)定承擔(dān)地方金融風(fēng)險(xiǎn)防范處置責(zé)任和維護(hù)穩(wěn)定處置突發(fā)事件責(zé)任,建立地方金融風(fēng)險(xiǎn)防范處置工作機(jī)制,制定地方金融風(fēng)險(xiǎn)事件應(yīng)急預(yù)案和防范處置方案,并報(bào)上一級(jí)人民政府備案,有序防范處置地方金融風(fēng)險(xiǎn)。
第三十二條 縣級(jí)以上人民政府按照規(guī)定進(jìn)行地方金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)預(yù)警,組織開(kāi)展本行政區(qū)域內(nèi)金融風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、隱患排查、研判會(huì)商工作和金融風(fēng)險(xiǎn)事件應(yīng)急演練。
第三十三條 縣級(jí)以上人民政府按照規(guī)定治理非法金融活動(dòng),做好涉案資產(chǎn)處置工作,對(duì)本行政區(qū)域內(nèi)可能引發(fā)或者已經(jīng)形成的地方金融風(fēng)險(xiǎn),應(yīng)當(dāng)及時(shí)啟動(dòng)地方金融風(fēng)險(xiǎn)事件應(yīng)急預(yù)案和防范處置方案,并向上一級(jí)人民政府報(bào)告防范處置有關(guān)情況。
地方金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)按照規(guī)定組織開(kāi)展地方金融組織及其經(jīng)營(yíng)活動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)防范處置相關(guān)工作,并向上一級(jí)地方金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和同級(jí)人民政府報(bào)告防范處置有關(guān)情況。
省地方金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定將地方金融組織風(fēng)險(xiǎn)防范處置有關(guān)情況及時(shí)通報(bào)國(guó)務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會(huì)辦公室地方協(xié)調(diào)機(jī)制。
第三十四條 地方金融組織應(yīng)當(dāng)制定風(fēng)險(xiǎn)事件應(yīng)急預(yù)案和防范處置方案，在發(fā)生流動(dòng)性困難、重大待決訴訟或者仲裁、重大負(fù)面輿情、主要負(fù)責(zé)人下落不明或者接受刑事調(diào)查以及群體性事件等重大風(fēng)險(xiǎn)事件時(shí),應(yīng)當(dāng)履行地方金融組織主體責(zé)任,及時(shí)啟動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)事件應(yīng)急預(yù)案和防范處置方案,采取有效措施消除隱患,防范處置風(fēng)險(xiǎn)。
地方金融組織應(yīng)當(dāng)在重大風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生后24小時(shí)內(nèi),向登記注冊(cè)地及業(yè)務(wù)發(fā)生地縣地方金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告有關(guān)情況。
第三十五條 地方金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)收到地方金融組織風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告或者發(fā)現(xiàn)地方金融組織及其經(jīng)營(yíng)活動(dòng)可能引發(fā)重大風(fēng)險(xiǎn)的,應(yīng)當(dāng)區(qū)別情形采取措施防范處置風(fēng)險(xiǎn)。
第三十六條 地方金融組織的經(jīng)營(yíng)行為已經(jīng)形成重大風(fēng)險(xiǎn)的,經(jīng)省地方金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn),省地方金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以區(qū)別情形采取下列措施:
（一）責(zé)令暫?？赡芤l(fā)風(fēng)險(xiǎn)或者停止已經(jīng)引發(fā)風(fēng)險(xiǎn)的行為;
（二）責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù)、停止增設(shè)分支機(jī)構(gòu);
（三）責(zé)令調(diào)整董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員;
（四）法律、行政法規(guī)以及國(guó)家規(guī)定的其他措施。
采取前款規(guī)定的措施仍不能控制風(fēng)險(xiǎn)擴(kuò)大、可能?chē)?yán)重影響區(qū)域金融穩(wěn)定的,經(jīng)省人民政府批準(zhǔn),可以聯(lián)合有關(guān)部門(mén)對(duì)該地方金融組織依法采取接管、安排其他同類地方金融組織實(shí)施業(yè)務(wù)托管等措施進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)處置。接管、托管依照法律和國(guó)務(wù)院的規(guī)定執(zhí)行。
經(jīng)省地方金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)按照規(guī)定驗(yàn)收確認(rèn)風(fēng)險(xiǎn)已經(jīng)消除的,由實(shí)施處置措施的機(jī)構(gòu)自驗(yàn)收完畢之日起3個(gè)工作日內(nèi)解除相關(guān)措施。
第三十七條 縣級(jí)以上人民政府及其有關(guān)部門(mén)和監(jiān)察機(jī)關(guān)、人民法院、人民檢察院應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)協(xié)作,推進(jìn)金融領(lǐng)域執(zhí)法和司法銜接,防范處置地方金融風(fēng)險(xiǎn)。
地方金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和公安、市場(chǎng)監(jiān)管等部門(mén)應(yīng)當(dāng)建立聯(lián)合執(zhí)法協(xié)作機(jī)制,健全應(yīng)急處置聯(lián)動(dòng)方案,防止資金轉(zhuǎn)移和人員外逃,維護(hù)金融穩(wěn)定。
地方金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)和國(guó)務(wù)院金融管理部門(mén)駐黔機(jī)構(gòu)建立信息共享和地方金融風(fēng)險(xiǎn)防范處置工作協(xié)作機(jī)制,提高金融風(fēng)險(xiǎn)防范處置能力。
第三十八條 任何單位和個(gè)人不得以廣告、公開(kāi)勸誘和變相公開(kāi)等方式,向社會(huì)不特定對(duì)象承諾或者變相承諾,對(duì)投資收益或者投資效果作出保本、高收益或者無(wú)風(fēng)險(xiǎn)等保證。
地方金融組織發(fā)布廣告的,應(yīng)當(dāng)在廣告中展示相關(guān)業(yè)務(wù)許可證信息,廣告內(nèi)容應(yīng)當(dāng)符合《中華人民共和國(guó)廣告法》和金融監(jiān)管的有關(guān)規(guī)定。
廣告經(jīng)營(yíng)者、廣告發(fā)布者依據(jù)法律、行政法規(guī)查驗(yàn)有關(guān)證明文件，核對(duì)廣告內(nèi)容。對(duì)內(nèi)容不符或者證明文件不全的廣告，廣告經(jīng)營(yíng)者不得提供設(shè)計(jì)、制作、代理服務(wù)，廣告發(fā)布者不得發(fā)布。
第三十九條 任何單位和個(gè)人有權(quán)對(duì)違反本條例規(guī)定的行為投訴舉報(bào)。
縣級(jí)以上人民政府應(yīng)當(dāng)督促有關(guān)部門(mén)建立健全地方金融監(jiān)督管理和防范處置地方金融風(fēng)險(xiǎn)的投訴舉報(bào)機(jī)制,并及時(shí)處理投訴舉報(bào)。
第五章 法律責(zé)任
第四十條 違反本條例第十一條第二款規(guī)定的,由省或者市州地方金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)予以取締或者責(zé)令停止經(jīng)營(yíng),處以50萬(wàn)元以上100萬(wàn)元以下的罰款,有違法所得的,沒(méi)收違法所得。
第四十一條 違反本條例第十二條第二款規(guī)定的,由省或者市州地方金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正;逾期不改正的,處以5萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下的罰款,有違法所得的,沒(méi)收違法所得。
第四十二條 違反本條例第十三條規(guī)定的，由省或者市州地方金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正，處以10萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下的罰款，有違法所得的，沒(méi)收違法所得；逾期不改正的，責(zé)令停業(yè)整頓，情節(jié)嚴(yán)重的，由省地方金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)吊銷業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證。
第四十三條 違反本條例第十四條、第十五條第一款規(guī)定的，由省或者市州地方金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；逾期不改正的，處以5萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下的罰款，情節(jié)嚴(yán)重的，責(zé)令停業(yè)整頓。
第四十四條 違反本條例第十七條第一項(xiàng)規(guī)定的，由省或者市州地方金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正，處以10萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下的罰款，有違法所得的，沒(méi)收違法所得；逾期不改正的，責(zé)令停業(yè)整頓，情節(jié)嚴(yán)重的，由省地方金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)吊銷業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證。
違反本條例第十七條第三項(xiàng)規(guī)定非法受托投資的，由省或者市州地方金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正，處以50萬(wàn)元以上100萬(wàn)元以下的罰款，有違法所得的，沒(méi)收違法所得；逾期不改正的，責(zé)令停業(yè)整頓，情節(jié)嚴(yán)重的，由省地方金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)吊銷業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證。
第四十五條 違反本條例第十九條第一款、第二款規(guī)定的，由省或者市州地方金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；逾期不改正的，處以10萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下的罰款，有違法所得的，沒(méi)收違法所得，并責(zé)令停業(yè)整頓，情節(jié)嚴(yán)重的，由省地方金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)吊銷業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證。
第四十六條 違反本條例第二十條第一款規(guī)定的，由省或者市州地方金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正，處以5萬(wàn)元以上20萬(wàn)元以下的罰款；逾期不改正的，責(zé)令停業(yè)整頓，情節(jié)嚴(yán)重的，由省地方金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)吊銷業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證。
違反本條例第二十條第二款規(guī)定的，由省或者市州地方金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正，處以20萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下的罰款；逾期不改正的，責(zé)令停業(yè)整頓，情節(jié)嚴(yán)重的，由省地方金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)吊銷業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證。
第四十七條 違反本條例第二十八條規(guī)定的，由省或者市州地方金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正，處以20萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下的罰款；逾期不改正的，責(zé)令停業(yè)整頓，情節(jié)嚴(yán)重的，由省地方金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)吊銷業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證。
第四十八條 違反本條例第三十四條第二款規(guī)定的，由省或者市州地方金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正，處以5萬(wàn)元以上20萬(wàn)元以下的罰款；逾期不改正的，責(zé)令停業(yè)整頓，情節(jié)嚴(yán)重的，由省地方金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)吊銷業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證。
第四十九條 地方金融組織拒絕執(zhí)行監(jiān)督管理部門(mén)依照本條例第三十六條第一款第二項(xiàng)規(guī)定采取的措施的，由省地方金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正，處以20萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下的罰款；逾期不改正的，責(zé)令停業(yè)整頓，情節(jié)嚴(yán)重的，由省地方金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)吊銷業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證。
第五十條 省或者市州地方金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依照本條例規(guī)定對(duì)地方金融組織處以罰款的,可以同時(shí)對(duì)負(fù)有直接責(zé)任的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員處以1萬(wàn)元以上5萬(wàn)元以下的罰款。
第五十一條 地方金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)及其工作人員不履行地方金融監(jiān)督管理職責(zé),或者在履行地方金融監(jiān)督管理職責(zé)中存在違法行為,情節(jié)輕微的,由上級(jí)機(jī)關(guān),主管部門(mén),任免機(jī)關(guān)、單位或者監(jiān)察機(jī)關(guān)責(zé)令改正;情節(jié)嚴(yán)重的,對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員依法給予處分。
第五十二條 違反本條例規(guī)定的其他行為,法律、行政法規(guī)有處罰規(guī)定的,從其規(guī)定。
第六章 附 則
編校：呂躍
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